FCA license NO.: 186171
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兴业投资(英国)由英国金融市场行为管理局(FCA)授权并监管,许可证号:186171。

    关于FCA
    FCA是英国金融市场统一的监管机构,并享有2000年金融服务与市场法(FSMA)的法定权力。兴业投资(英国)遵守由FCA代表客户进行的金融服务中涉及到的所有相关和适用的法规要求。根据这项法令,英国金融市场行为管理局拥有涵盖其活动的4个法定目标,具体如下:
    市场信心–维持在英国金融体系中的信心;
    稳定金融市场- 保护和增强英国金融体系的稳定性;
    保护消费者- 为消费者提供适当的保护;
    降低金融犯罪–降低受监管公司如兴业资本市场被用于金融犯罪的可能性。

    作为FCA成员的兴业投资(英国)客户的优势:
    与许多其他外汇经纪商不同的是,在签署了客户协议后,您将成为兴业投资(英国)的客户,享有FCA的充分保护和利益。FCA以及其前身是全世界历史最悠久且享誉盛名的金融监管机构之一,其授权规程十分严格。只有部分公司能获得FCA授权。作为兴业投资(英国)的客户,您将享有以下FCA监管带来的益处:
    ·FCA的授权标准非常严格,兴业投资(英国)必须拥有仅用于支持监管业务的资金。兴业投资(英国)必须每个月向FCA报告其资金状况。如果兴业投资(英国)没有足够资金以维持业务正常运营,FCA将吊销其牌照。
    ·FCA在特定情况下有权随时检查所有公司记录和客户账户,以确保该公司遵守法规。
    ·该监管机构拥有独立于管理层之外的全职合规审核员。他直接向集团董事长报告,并确保日常投诉、所有监管责任,以及客户受到公平对待,包括客户投诉的处理。
    ·FCA要求兴业投资(英国)公平对待客户以维持系统和运作,需要向FCA证明其平等地对待每一位客户。
    ·兴业投资(英国)需向FCA证明该公司拥有足够的流动资金以支付客户存款和潜在的公司支出。
    ·外部审计师必须独立审查账户和客户资金流程,并直接向FCA报告。兴业资本市场指定世界领先的独立审计之一马施云国际会计顾问有限公司作为公司的外部审计。
    ·所有执行每个客户交易要求的兴业投资(英国)员工必须受到FCA批准。在获得批准前,员工的背景需得到彻底审查以确保其达到所需的要求,具备相应的能力和培训。查询FCA批准的详细员工名单可登陆 FCA网页

     监管交易报告
     所有在欧盟运营、受监管的企业有义务向监管局报告每一笔交易。欧洲市场基础设施监管规则(EMIR)规定了所有衍生品的交易记录报告责任,包括差价合约。兴业投资(英国)严格遵守该规定,所有报告都是通过UnaVista(伦敦证交所平台)执行交易。报告包括金融和非金融机构以及覆盖所有衍生品交易(场外交易和交易所进行的衍生品),例如股票、利率、货币、商品、信用和其它交易。这里没有设置任何的门槛,因此,您执行过的所有交易都将被报告上去
     监管局认为,交易记录信息有助于检测系统风险,增加透明度,从而让投资者更好地了解市场和增强交易信心,并确定和管理公司倒闭时所带来的风险。鉴于您的所有交易报告都将提交给一家外部监管机构,所以您在兴业投资(英国)平台上的交易资金都将得到保障。

     客户资金保护
     受FCA监管,意味着兴业投资(英国)的每一位客户权益都会受到保护。根据FCA的客户资金使用准则的要求,客户的存款账户资金必须与公司经营资金分离,并保存在FCA许可的银行中。兴业投资(英国)仅作为受托人持有这些资金。在兴业投资(英国)的破产清算过程中,该许可银行或兴业投资(英国)的任何其它债权人都没有权利动用这部分资金。
     这还意味着,客户的资金和其他财产将和兴业投资(英国)的资金区分开来,兴业投资(英国)不能使用该资金做公司自己的业务。公司可能会将您的资金和其他客户的资金存储在一个银行账户内。因此一旦用来存储您的账户资金的银行失职而导致无法弥补的损失,造成账户内任何现金的损失,您需要在一定程度上按比例承担一部分损失。

  金融服务补偿计划(FSCS)
  金融服务补偿计划(FSCS)是英国金融市场行为管理局(FCA)监管的金融服务公司客户的最后诉求手段。这就意味着,如果英国金融市场行为管理局认定经授权的金融服务公司已无力偿付其债务,金融服务补偿计划会根据投资行业保护计划进行赔偿。
  该计划将给予每位客户最高上限为50,000英镑的赔偿。金融服务补偿计划旨在保护个人,但小公司也在保护对象之列。有关金融服务补偿计划的更多详情可查询其官方网站:http://www.fscs.org.uk/

兴业投资(英国)受开曼群岛金融管理局(CIMA)的授权和监管,持有开曼群岛证券投资商业法的执照,许可证号为1442313。点击此处可以查看我们在开曼群岛CIMA的监管详情。

    请点击此处查看CIMA官网的英文截图
    


关于CIMA
作为英国的海外属地,开曼群岛在金融领域有着和英国金融市场行为管理局(FCA)相类似的严格监管机构——开曼群岛金融管理局(CIMA)。CIMA于1997年1月1日依照金融管理法成立,并由英属开曼政府全资所有。其监管方面非常严格,四大主要的职责为:

货币——开曼群岛货币发行和赎回,以及货币储备的管理;
监管——监管和监督金融服务,监督洗钱条例的遵从情况,发布关于政策和程序的监管手册,以及发布规则和指导相关的规则和声明;
合作——协助海外监管机构进行综合监管,包括与重要机构如美国证券交易委员会(SEC)、商品期货交易委员会(CFTC)、英国金融市场行为管理局(FCA)、塞浦路斯证券交易委员会(CySEC)以及国际证监会组织(IOSCO)合作;
咨询——就货币、监管和合作事宜向政府提供咨询服务。

开曼群岛在国际合作和信息交流上始终严格执行国际化监管和监督标准,也得到金融稳定委员会的一致肯定,获得“足够强大”的最高评价。兴业投资(英国)遵守由CIMA代表客户进行的金融服务中所涉及到的所有相关和适用的法规要求。

客户资金保护
资金分离
兴业投资(英国)始终处在明确透明的监管环境中,确保客户资金单独存放。所有存入兴业投资(英国)的客户资金必须与公司自有资金完全分开,并保存在独立的银行账户中。这确保客户的资金不会被挪用。因此,该银行和兴业投资(英国)任何其他债权人在清算过程中都没有权利动用这部分资金。

顶级银行
所有客户资金都存放在经核准的AA级的顶级银行单独的银行账户里。兴业投资(英国)与包括巴克莱银行在内的世界顶级银行机构建立了合作关系,以保管分离账户里的客户资金。

每日和年度审计对账
公司每天都会对客户的资金账户与自己的账户进行对账。而且,每年也会进行对账,以确保客户资金安全。

遵从法规
兴业投资(英国)始终在严格的会计和风险管理框架内运作。根据CIMA的法律规定,公司必须提交财务报告并展示其财务实力。兴业投资(英国)指定BDO立信德豪(隶属于德豪国际会计事务所,世界第五大会计事务所)作为公司的外部审计,独立审查账户和客户资金流程。

高标准制度
CIMA的监管服务最为接近英国FCA的执行准则,尤其是资金安全和监管保障方面。在监管上,CIMA有着反洗钱制度、严格的客户资金保护条例、严格的净资产规定、严格的企业管理要求、严格的监控和可疑报告要求等多种较为完善的条例及规定。

和英国FCA一样,CIMA是世界上不允许任何资金隔离豁免的监管机构之一。根据CIMA的规定,客户资金账户需遵守严格的法定抬头要求,确保资金存放在客户名下。这意味着,客户的资金必须完全与公司的资金分开,单独隔离存放。为有效打击洗钱和恐怖融资行为以维护金融安全,CIMA根据反洗钱金融行为特别工作组(FATF)的40条建议实施了国际标准化的反洗钱法规体系。